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愛抄底、不看招募說明書、不設止損標準!中基協給出2019年度基民畫像 看看你中了哪些投資誤區

2021年03月11日 01:46
來源: 北京商報
編輯:東方財富網

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  買基金為什么不賺錢?也許你踩中了這些投資誤區。3月9日,中國證券投資基金業協會(以下簡稱“中基協”)發布2019年度全國基民投資情況調查報告,對于個人投資者而言,部分基民存在愛抄底、不看招募說明書盲目買入、不設止損標準等現象。在業內人士看來,上述現象的產生主要源于投資者教育不到位等因素。

  場外自然人投資者賬戶數達6.07億

  最新調查數據進一步勾畫了近年來基民的眾生相。3月9日,中基協發布《2019年度全國公募基金投資者狀況調查報告》(以下簡稱“調查報告”)。據悉,此次調查報告的數據來源于114家中基協會員機構提供的基金個人投資者賬戶數據及75610份樣本調查問卷,最終使用問卷樣本數量為51430份。

  值得一提的是,較往年相比,此次調查報告增加了公募基金機構投資者篇章,主要從機構投資者類型、機構的資金規模以及投資品類、機構投資策略、機構投資周期、機構投資風格以及市場互動方式等方面展開分析,填補了機構投資者投資公募基金調研分析的空白。個人投資者方面,此次調查則主要針對個人背景資料、金融資產及配置情況、基金投資以及配置情況、基金投資者教育4個方面展開調查。

  數據顯示,“散戶”比重占據公募大半“江山”。根據中國證券登記結算有限責任公司的全樣本數據,截至2019年12月底,我國公募基金場內投資者總數為1980萬,場外投資者總賬戶數為6.08億。其中,場內自然人投資者1973萬,場外自然人投資者賬戶數為6.07億,可以看出,無論從人數還是賬戶數角度看,自然人占比均超九成。

  投資誤區面面觀

  此外,據北京商報記者觀察發現,對于整體個人投資者而言,部分投資者存在愛抄底、不看招募說明書盲目買入、未設定止損標準等現象。看看這些“投資誤區”,你有沒有“掉”進去?

  調查內容顯示,有超四成的投資者并無閱讀招募說明書的習慣。具體來看,26.2%的投資者表示在購買基金前不會閱讀招募說明書。其中,7.2%的投資者因為看不懂而不讀,19%的投資者因為內容太多、不知道看什么內容而不讀。另外,還有19%的投資者表示有時看招募說明書但不知道具體應該看什么內容。據此不難看出,在未清楚了解基金產品基本情況前,仍有大部分基民會進行投資。

  在購買基金時機方面,調查報告數據指出,有40.2%的基金個人投資者會在大盤下跌時購買基金,同比上升5.2個百分點。在選擇產品方面,有28.4%的投資者表示會在自己發現某只基金表現非常好時購買基金。另有21.6%的投資者在看好市場行情時購買基金;9.8%的投資者會在他人強力推薦下購買基金。在此不得不提醒一句,“投資有風險,入市需謹慎”。

  雖然調查內容還提到有九成以上的投資者表示愿意承擔投資風險,但在“及時止損”方面,則仍有待提升。數據指出,僅有27.1%的投資者既設立了止損標準,又能嚴格按照止損標準執行。換言之,僅1/4左右的投資者能嚴格按照標準止損,且該數據同比下降3個百分點。

  而在大部分投資者未能“及時止損”的背景下,有近九成的投資者會因“虧錢”而焦慮。據悉,89.3%的投資者表示投資虧損會導致焦慮, 其中虧損少于10%時會焦慮的投資者占6.5%;虧損10%-30%會焦慮的投資者占32.2%;虧損30%-50%會焦慮的投資者占35%;虧損 50%以上才會焦慮的占15.7%。

  基金投教“任重道遠”

  導致上述問題存在的原因是什么?有業內人士指出,上述存在于個人投資者的問題說明了當前投資者教育(以下簡稱“投教”)存在許多不足,仍有很大的提升空間。

  某資深市場人士表示,“有關投教的話題,只在機構發行新產品時才會被提起。但當新品發售完畢后,這個話題就被淡忘了。尤其是在當前市場大跌的背景下,更鮮少有人提起投教這類話題”。

  在財經評論員郭施亮看來,還是要提升基金銷售過程中的風險提示,而不能僅限于在網上揭露風險。還要注重電話回訪,可以采用線上線下等不同形式的風險揭示,讓投資者對投資風險擁有更充分的意識。另外,相關機構還可以通過公開渠道進一步說明市場波動的風險,由于基金產品屬于風險與收益并重的產品,所以在投資者教育方面,還有較大提升空間。

  對于上述存在于個人投資者的問題是否會在來年有所改善,郭施亮認為,一定會有所改善。隨著整個市場環境呈現出不斷變化的行情,部分投資者也會提升他們的風險意識從而主動接受投資者教育。

  但前述市場人士則認為,由于部分專業內容難以“接地氣”的形式呈現,所以上述現象或難得到改善。“由于基金投教內容過于專業,如果不用通俗易懂的語言來解釋,投資者很難理解。但有些專業的內容卻需要用專業的方法解讀,很難用大白話來講。”

(文章來源:北京商報)

(原標題:愛抄底、不看招募說明書、不設止損標準!中基協給出2019年度基民畫像,看看你中了哪些投資誤區)

(責任編輯:DF520)

 
 
 
 

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